आरबीआई ने CreditAccess Grameen पर KYC अनुपालन उल्लंघन के लिए ₹3.10 लाख का जुर्माना लगाया

भारतीय रिज़र्व बैंक ने CreditAccess Grameen Limited पर आरबीआई (अपने ग्राहक को जानें या KYC) निर्देशों के कुछ प्रावधानों का पालन न करने के लिए ₹3.10 लाख का मौद्रिक जुर्माना लगाया है। 25 मई 2026 का यह आदेश 29 मई 2026 को घोषित किया गया, जो कंपनी की 31 मार्च 2025 की वित्तीय स्थिति के संदर्भ में हुई वैधानिक निरीक्षण के बाद पारित किया गया।

आरबीआई ने पाया कि कंपनी ऐसा सशक्त सॉफ़्टवेयर स्थापित करने में विफल रही जो लेन-देन के ग्राहक की जोखिम श्रेणीकरण और अद्यतन प्रोफ़ाइल से असंगत होने पर अलर्ट उत्पन्न करे। ऐसे अलर्ट भारत के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग ढाँचे के तहत संदिग्ध लेन-देन की प्रभावी पहचान और रिपोर्टिंग का मूल तत्व हैं। यह कमी एक नियामक अनुपालन की कमी मानी गई है, ग्राहक के लेन-देन पर निर्णय नहीं।

जुर्माना आरबीआई अधिनियम 1934 की धारा 58G(1)(b) सहपठित धारा 58B(5)(aa) के तहत लगाया गया। CreditAccess Grameen भारत की सबसे बड़ी गैर-बैंकिंग माइक्रोफाइनेंस कंपनियों में से एक है, NSE एवं BSE पर सूचीबद्ध है और एक दर्जन से अधिक राज्यों में, विशेषकर दक्षिणी एवं मध्य भारत में, कार्यरत है।

यह कार्रवाई NBFCs, माइक्रोफाइनेंस संस्थानों, सहकारी बैंकों और लघु वित्त बैंकों में KYC एवं एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पर्यवेक्षण कड़ा करने की व्यापक प्रवृत्ति का हिस्सा है। केंद्रीय बैंक ने 2025-26 के दौरान विनियमित संस्थाओं पर कई मौद्रिक जुर्माने लगाए हैं — अधिकांश राशि में मध्यम, लेकिन लेन-देन-निगरानी सॉफ़्टवेयर और ग्राहक जोखिम प्रोफ़ाइलिंग सिस्टम सुधारने के स्पष्ट निर्देशों के साथ।